Бесплатная юридическая консультация*:

* - в бесплатную консультацию не входит подготовка письменных ответов  
ГЛАВНАЯ >> Инвестиции >> Доходность облигаций Сбербанка, Газпрома в 2018 году
(10 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...

Доходность облигаций российских эмитентов 2018


Бесплатный звонок юрконсультанту: 8 800 350-29-83
 

Стабильный пассивный доход – залог безбедной жизни, и по этой самой причине многих интересует доходность облигаций Сбербанка, Газпрома. Традиционно считается, что покупать ценные бумаги намного выгодней, чем держать деньги на депозите. Считается, что даже покупка недвижимости с целью инвестирования не имеет такой привлекательности. Это хороший способ заработать «на хлеб с маслом» тем, кто не привык рисковать, так как в большинстве случае гарантирована полная сохранность вложенных средств.

Что такое облигации, и на чем зарабатывают их держатели

Чтобы правильно инвестировать свободные средства, необходимо разбираться в инвестиционных инструментах, а это порой под силу только специалистам, но даже профессиональные биржевые брокеры не всегда могут просчитать риски.

Облигации – это вид ценных бумаг, выпущенных организацией или предприятием, при этом свою прибыль инвестор получает в виде процентов, которые он получает весь период действия бумаг, вплоть до их погашения. По окончания срока действия облигаций, держатель может вернуть их номинальную стоимость (НС).

Практика показывает, что доходность облигаций российских эмитентов 2019 года зависит от правильности выбора компании, инициировавшей выпуск ценных бумаг. Если эмитент выбран правильно, вы можете гарантировать себе стабильный заработок на длительный срок, при этом важно, что вернуть деньги досрочно можно только, продав облигации по рыночной стоимости. Цена в этом случае часто ниже номинальной, что связано с инфляцией и изменением курса национальной валюты.

Поэтому специалисты дают совет: не покупайте облигации, имеющие удаленный срок погашения, и даже в случае негативных перемен в экономической ситуации деньги не успеют сильно обесцениться за один-два года.

Преимущества покупки облигаций

С одной стороны, покупка облигаций имеет схожий механизм с размещением денег на депозит. В обоих случаях деньги вкладываются на определенный срок и под оговоренный процент.

Между тем, покупка ценных бумаг — мероприятие более выгодное, и имеет весомые преимущества:

  • более высокий процент, а доходность, которую обеспечивают облигации, выше, чем проценты по депозитам;
  • инвесторы могут гарантированно вернуть вложенные средства, причем с процентами;
  • в случае досрочного закрытия депозитного вклада инвестор теряет часть прибыли от процентов, а владелец ценных бумаг может рассчитывать на возврат номинальной стоимости облигаций, причем с процентами за каждый день владения.

Среди вариантов размещения инвестиций часто рассматривается также покупка акций, но и в этом случае, как показывает практика, доходность облигаций выше. Стоимость акций сильно зависит от экономической ситуации на рынке, чего не скажешь об облигациях, рынок которых можно считать консервативным, при этом выплаты являются фиксированными. Таким образом, держателей облигаций по большому счету не интересует их НС, так как смысл инвестирования заключается в получении дохода в виде процента по вкладам.

Доходность облигаций и как выбрать надежного эмитента

Если вы выбрали в качестве перспективного заработка проценты по облигациям, должны знать, какую доходность предлагает тот или иной российский эмитент.

Узнать процентные ставки не сложно, так как она находится в свободном доступе. В зависимости от финансового состояния компании, это может быть 8-18%, при этом нормой считается процентная ставка в пределах 13-15%.

Осторожней надо быть в случае, если эмитент предлагает большую доходность. В этом случае велик риск того, что по окончании срока владения облигациями, у компании просто не хватит средств, чтобы рассчитаться со всеми инвесторами. Не забывайте также, что в случае с депозитами «работает» страховка, а сделка с покупкой облигаций никак не страхуется, а это означает, что в случае банкротства предприятия, вложенные деньги вернуть будет невозможно.
В качестве эмитента, заявившего о выпуске облигаций, может быть заявлено любое юрлицо – начиная от небольших частных предприятий, заканчивая крупными, в том числе государственными, объединениями, и в этом главное отличие от векселей, выпускаемых частными лицами. Не исключается также возможность выпуска облигаций муниципальными и федеральными органами власти, и яркий пример того – облигации федерального займа, чей выпуск инициировал Минфин.

Наиболее привлекательными с точки зрения доходности являются облигации, выпускаемые «новичками» — компаниями, которые хотят заявить о себе.

Чтобы привлечь к себе внимание они предлагают самые высокие процентные ставки. Вложения в ценные бумаги мелких эмитентов, не признанных на долговом рынке, является рискованным мероприятием. Опытные инвесторы предпочитают вкладывать деньги в ведущие российские компании, пользуются популярностью и облигации государственного займа. Несмотря на то, что доходность их ниже, такие ценные бумаги гарантируют стабильный заработок, при этом их номинальная стоимость не пострадает в случае негативных перемен в экономической ситуации.

Как рассчитать доход по акциям

Если вы решили вложить средства в облигации, обратите внимание на тот факт, что они могут выпускаться в двух видах: дисконтные и купонные (процентные). В первом случае предполагается заработок на разнице между стоимостью покупке, которая производится по цене, ниже номинальной, во втором случае работает механизм начисления процентов. Каждая облигация имеет свою НС (номинальную стоимость), которая по умолчанию принимается за 100 процентов. Продаваться ценные бумаги могут по номинальной стоимости или ниже ее, а весь период действия, вплоть до погашения бумаг, держатель получает определенный процент (купон).

 

При расчете доходности мероприятия учитывается специальный показатель – НКД, или накопленный купонный доход. Рассчитывается он с учетом срока, прошедшего со дня приобретения или последней выплаты процентов.

Не надо иметь больших познаний в математике, чтобы выполнить несложные арифметические расчеты по специальной формуле, которая выглядит следующим образом:
Стоимость купона (проценты по облигациям)=Ʃ номинала*на процентную ставку купона/365*количество дней в купонном периоде.
Пример. Получается, что стоимость купона при вложении 1000 руб под 15% за период в 200 дней составит 1000*15/365*200/100= 82, 2 руб. Именно такой процент будет получать держатель облигаций с каждой вложенной тысячи. Несложно вычислить и ежедневную прибыль, разделив полученное число на количество дней в купонном периоде. В нашем случае это 82,2 руб/200=41 коп.

Что предлагают Сбербанк и Газпром

Доходность облигаций Сбербанка, ГазпромаСамыми востребованными считаются облигации «Газпрома», доля которых составляет без малого 60%. Ценные бумаги компании считаются самыми надежными, при этом инвестор может воспользоваться одним из многочисленных инвестиционных инструментов. Получить дивиденды можно два раза в год, не возникает проблем и с покупкой ценных бумаг – сделать это можно через интернет-терминал или непосредственно через брокера. Это лучшее решение для начинающего инвестора, хотя существенной прибыли ждать не приходится.
Начиная с 2017 года, выпуском облигаций федерального займа занялся и Сбербанк России. Купить облигацию может каждый россиянин, посетив офис банка лично, где придется открыть брокерский счет и заключить договор. Стоимость одного номинала составляет 30 тыс. рублей, а доходность ценных бумаг лежит в пределах 7,5-10,4%, в зависимости от срока действия договора. Выплата процентов также производится два раза в год, а при досрочном получении средств эмитенту выплачивается комиссия в размере 1,5% от стоимости, поэтому к такому варианту держатели ценных бумаг прибегают редко.
Стоит знать также, что продать облигации можно только в том же отделении банка, при этом они не могут быть перепроданы третьему лицу и не выступают в качестве обеспечения залоговых обязательств. Учитывая финансовую стабильность банка и его надежность, а также хороший уровень доходности, можно говорить о привлекательности таких вложений для начинающих инвесторов.

Прочтите также: Куда лучше инвестировать деньги в 2018 году?

© 2018, Все о финансах. Все права защищены. Копирование материалов только с разрешения автора.

Правоприменительная практика и/или законодательство РФ меняется достаточно быстро и информация в статьях может не успеть обновиться.
Самую свежую и актуальную правовую информацию, с учетом индивидуальных нюансов вашей проблемы, можно получить по круглосуточным бесплатным телефонам:
или заполнив форму ниже.