Список оснований для блокировки банковских счетов меняется!

17 февраля 2020 г. стало известно о том, что Центральный Банк намерен изменить список оснований для блокировки банковских счетов россиян. Поправки в соответствующее Положение №375-П будут внесены впервые за последние 8 лет, поскольку с 2012 г. этот перечень не менялся.
В настоящий момент общий перечень причин, по которым банк может заблокировать счет состоит более, чем из 100 пунктов. Это так называемые сомнительные операции, при совершении которых кредитная организация может заподозрить в том числе:

1. спонсирование терроризма;
2. отмывание денег;
3. незаконный вывод активов за рубеж;
4. незаконное обналичивание средств и многие другие.

Пока нет данных о том, какие именно пункты будут изменены. Однако известно, что Центральный Банк намерен добавить отдельные позиции, а некоторые – наоборот, удалить. Например, могут исключить те случаи, когда пользователь проводит операции, облагающиеся большой комиссией.
С другой стороны, в список могут внести операции снятия наличных средств частными лицами, если деньги поступили от юридического лица. Уточняется также, что банки могут самостоятельно вносить в перечень дополнительные позиции (не отменяя общие, установленные ЦБ). Впрочем, такое право было у них и до этого.

© 2020 — 2024, Все о финансах. Все права защищены. Копирование материалов только с разрешения автора.