Перевод денежных средств за границу

(10 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...

Очень часто, при обсуждении проблемы вывода/вывоза средств за границу, можно столкнутся с тем, что люди не понимают, как этот процесс реально организован. Причем, судя по заявлениям некоторых депутатов, и они так же не понимают, когда, например, предлагают запретить перевод денежных средств в Грузию.
Перевести или вывезти финансы из страны можно несколькими способами.

Наличные

Можно пытаться вывести наличными в чемодане. Но требуется, как минимум, декларация о вывозе и ввозе, если речь идет о значительной сумме. И, если речь не идет о контрабанде, во многих странах возникнут вопросы о происхождении значительных сумм, как при вывозе, так и при ввозе.
Это фактически единственный способ, когда деньги перемещаются физически. Но даже в этом случае запрет вывоза в какую-либо отдельную страну совершенно не эффективен, так как можно вывезти в другую страну, а из нее уже ввозить в запрещенную.
Но небольшие неудобства запретом прямого вывоза в определенную страну можно создать.

Запретить вывоз в определенную страну наличных можно только, если запретить вывоз наличных вообще!

Банки и платежные системы

В этом случае, как правило, деньги физически никуда не перемещаются. У банков/платежных систем в зарубежных банках открыты депозиты (корсчета). Когда необходимо сделать перевод, банк получает в одном месте деньги к себе на счет, и дает распоряжение банку в другом месте/стране перевести/выдать с его счета.
Конечно, можно запретить банкам делать переводы в определенную страну, и даже банки подчинятся этому требованию. Но приведет это только к потери банками этого сегмента рынка, так как банки в других странах не попадают под этот запрет и можно воспользоваться их услугами. В век интернета это не сложно.

Запретить перевод средств в отдельную страну можно только запретив вообще переводы в любые страны!

Но даже в этом случае запретить переводы полностью не получится!

Клиринговая схема

Люди, прошедшие 90-е годы в нашей стране, когда были сплошные неплатежи и «зачеты», должны хорошо понимать эту схему.

Схема работает следующим образом:
Если кому-то нужно сделать перевод , например, в Грузию, то он находит того, кому нужны в России рубли, а он в Грузии отдаст лари по оговоренному курсу. Схема может быть усложнена с вовлечением большего количества участников и стран.
У правительства любой страны нет никакой возможности запретить подобные схемы. И, даже если все страны договорятся, они не смогут запретить подобную схему. В лучше случае вырастут издержки и все.

Первыми эту схему придумали еще тамплиеры, когда вместо реального золота переводилось распоряжение выплатить определенную сумму. Это резко поднимало безопасность торговли, так как завладеть таким физическим золотом становилось значительно сложнее.
Все что сделали банки это стали использовать новые технологии связи для передачи информации — изначально телеграф, теперь интернет.

Нет никакого способа запретить переводы из страны. В лучшем случае можно повысить стоимость издержек при таком переводе.

© 2020, Все о финансах. Все права защищены. Копирование материалов только с разрешения автора.

(10 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...
 

Правоприменительная практика и/или законодательство РФ меняется достаточно быстро и информация в статьях может не успеть обновиться.
Самую свежую и актуальную правовую информацию, с учетом индивидуальных нюансов вашей проблемы, можно получить по круглосуточным бесплатным телефонам:

 

или заполнив форму ниже.

Автор: Алексей Зайцев

Образование:

Закончил Новосибирский государственный университет с красным дипломом. Различные курсы повышения квалификации в финансовой сфере.

Опыт:

Различный опыт в финансовой сфере, авиаперевозках, IT,  строительстве, логистики нефтепродуктов.

99 запросов за 0,195 сек., затрачено 16.18 mb памяти.