Бесплатная юридическая консультация*:

* - в бесплатную консультацию не входит подготовка письменных ответов  
ГЛАВНАЯ >> Инвестирование: капитала, в акции, в недвижимость, стратегии и риски инвестирования

Инвестирование: капитала, в акции, в недвижимость, стратегии и риски инвестирования

  В инвестировании чаще всего встречаются две стратегии: трейдинг (активные действия по извлечению прибыли в процессе торговли) и классические пассивные инвестиции в стиле Buy and Hold (купил и держишь у себя). В каждом случае свои риски. В зависимости от того, инвестируешь в акции, капитал или недвижимость, успех всегда зависит от правильно выбранной стратегии инвестирования. Как инвестору извлечь максимальную прибыль, разберемся.

 

Базовые стратегии

  

Выбор стратегии зависит от того активную или пассивную позицию занимает инвестор, насколько он склонен к риску и консервативность его взглядов. Рассмотрим базовые стратегии, позволяющие добиваться наиболее высокой доходности при работе с определенным классом активов.

 

1. Купил и держи

  

Наиболее популярная стратегия при пассивном инвестировании. Основной инструмент выбирающего ее инвестора, как правило, акции.

Суть: инвестор выбирает акции, наиболее подходящие для долгосрочного инвестирования, и держит их у себя, ожидая увеличения прибыли компаний их выпустивших и, соответственно, увеличения котировок.

Плюсы:

  • Если правильно выбрать компании, можно рассчитывать на высокую доходность;
  • Стратегия доступна даже инвесторам, обладающим не большим капиталом;
  • Нет необходимости постоянно отслеживать котировки и другую биржевую информацию.

Минусы:

  1. Высокие риски. Выбранные компании могут не достигнуть желаемых результатов;
  2. Необходимо умело выбирать акции. Выбирать эту стратегию следует тем инвесторам, которые знакомы с принципами анализа и выбора подходящих компаний.

Эта стратегия для тех, кто готов рисковать, может свободно распоряжаться капиталом и ждать от 3 до 5 лет.

 

2. Индексное инвестирование

  

Стратегия похожа на Buy and Hold с той разницей, что инвестировать необходимо не в портфель конкретно выбранной компании, а в индексы, т.е. в сотни, а иногда и тысячи компаний сразу (в портфель индексов). Основной финансовый актив – фонды ETF или ПИФ.

Плюсы:

  • Максимально длинная стратегия, за счет этого по средней доходности инвестор выигрывает практически всегда.
  • Для старта не нужен большой объем знаний, соответственно, доступна широкому кругу инвесторов.
  • Риски максимально низкие.

Минусы:

  1. Стратегию возможно реализовать в полной мере только на американских биржах. А значит, для старта инвестору необходимы 5000 долларов.
  2. Заставляет понервничать начинающих инвесторов. Терпеть и ждать умеют далеко не все. Зачастую при первой же просадке новички впадают в панику.

Подходит инвесторам с крепкими нервами, мыслящим долгосрочно. Тем, кто готов вложиться в индексные фонды и ждать 30 лет.

 

3. Доверительное управление

  

Эту стратегию тоже стоит отнести к числу пассивных. В отличии от предыдущих двух она предполагает передачу своих денег в доверительное управление профессионалу под определенный комиссионный процент. Это одновременно и плюс, и минус.

Плюс в том, что навыками работы на фондовом рынке инвестор может вообще не обладать. А минус очевиден – никто не сможет распоряжаться деньгами лучше, чем ты сам. К тому же доверительный управляющий будет получать свой процент не зависимо от финансового результата инвестора. Соответственно, данной стратегии присуща максимальная степень риска.

 

4. Самостоятельный трейдинг

  

А это уже стратегия активного инвестирования. В ее основе активная работа с пакетом акций. Инвестор сам принимает решение что делать со своим инвестиционным портфелем. В отличии от пассивных стратегий, где деньги работают на инвестора, занимаясь самостоятельным трейдингом, инвестору придется работать на то, чтобы заработать деньги.

Отсюда уже и вытекают положительные и отрицательные стороны этой стратегии.

Плюсы:

  • Высокая доходность, при наличии глубоких знаний и опыта. В противном случае есть риск «слиться» и навсегда уйти с фондового рынка.
  • Возможность самостоятельно и активно участвовать в судьбе своего инвестиционного портфеля.

Минусы:

  1. Активное участие. Заниматься самостоятельным трейдингом нужно на постоянной основе, сделав это своей профессией.
  2. Наличие знаний и опыта. 90% трейдеров, привлекаясь доходностью метода, «прогорают».

Активные инвестиции подойдут увлеченным трейдарам, готовым посвящать этому занятию все свободное время.

 

5. Инвестирования в недвижимость

  

Здесь также можно выделить две стратегии:

  1. Пассивный доход – предполагает наличие денежного потока сразу после вложения капитала. Например, сдача в аренду приобретенной недвижимости.
  2. Прирост капитала – предполагает вложение капитала с отсрочкой получения прибыли. Классический вариант такой стратегии ивестирование в строительство.

У каждой стратегии свои положительные и отрицательные стороны.

При инвестировании в недвижимость с последующей сдачей в аренду можно обойтись сравнительно небольшими вложениями. Из минусов можно выделить необходимость регулярно контролировать состояние недвижимости и целевое использование ее арендаторами.

Инвесторы с небольшим количеством капитала могут рассмотреть и такой вариант: арендовать квартиру помесячно и сдавать ее посуточно. Почти без вложений можно рассчитывать на более чем 50% прибыли.

Идеальный вариант – Townhouse. Приобрести или арендовать большой дом, разбить его на несколько квартир-студий и сдавать в аренду. Прибыль от такой инвестиции очень высокая. Однако такую стратегию скорее можно назвать бизнесом, а не инвестированием.

Формат новостройки тоже интересный вариант инвестирования для более обеспеченных инвесторов. Приобрести объект незаконченного строительства на начальном этапе и продать на конечном.

Плюсы:

  • Низкий порог входа;
  • Минимум затрат времени;
  • Высокая прибыль.

Минусы:

  1. Высокие риски. Шанс, что объект не будет достроен из-за влияния кризиса велик;
  2. Необходимы знания в сфере строительства.

 

6. Консервативная стратегия

  

Такие стратегии предполагают наиболее низкий процент доходности, не превышающий 20% в год. Но при этом и риск потери капитала сводится к минимуму. Типичным примером консервативного финансового инструмента выступают банковские депозиты. К такому виду инвестиций можно также отнести вложения в драгоценные металлы, ценные бумаги (облигации) наиболее надежных компаний и недвижимость.

Использование такой стратегии не предвещает большой прибыли, но и вероятность прогореть сведена к минимуму.

 

7. Смешанная стратегия

  

Название говорит само за себя. Для отдельных частей инвестиционного портфеля используются различные подходы. Использование такой стратегии позволяет для одной части портфеля обеспечить высокий доход, а для другой – высокую надежность.

По мнению некоторых инвесторов, классическое распределение стратегий инвестирования должно выглядеть в инвестиционном портфеле следующим образом:

10%-20% должны занимать активные стратегии.

30%-40% — следует отвести под умеренные инвестиции.

50%-60% — отдать под консервативные.

Но выбирать для себя оптимальное процентное соотношение каждый инвестор должен самостоятельно.

 

Пассивную или активную стратегию выбирать?

  

Во многом определение стратегии зависит от психотипа инвестора. Перед ее выбором стоит оценить свои психологические качества, насколько вы наделены самообладанием и терпимостью. Необходимо ответить себе на несколько вопросов:

  • Что для вас важнее — риск и высокая доходность или надежность?
  • На какой риск вы готовы идти?
  • На какой срок вы можете заморозить свой капитал, превратив его в инвестицию?
  • Какое количество времени вы можете выделить для занятия инвестиционной деятельностью?

После чего оценить преимущества и недостатки каждого типа стратегии.

 

Активные стратегии

  

Дают возможность получить доходность выше среднего на рынке. Это именно тот магнит, который притягивает начинающих инвесторов, стремящихся обыграть рынок.

Неспособность реально оценить свои конкурентные преимущества по сравнению с другими игроками рынка не редко становится причиной финансового краха.

Еще одна проблема активной стратегии – высокие издержки и сложность при выборе акций.

Выбирая активную стратегию, инвестор должен использовать все существующие методы анализа, точно определить вложения в ценные бумаги каких компаний окупятся, а также найти подходящий момент для их приобретения. Только таким способом возможно превысить среднерыночную доходность.

 

Пассивные стратегии

  

Харв Эейкер, автор книги «Думай, как миллионер» утверждает, что без пассивных доходов невозможно стать свободным. Источники пассивных доходов довольно часто привлекают миллионеров, готовых инвестировать в недвижимость, бизнес, аренду.

Осуществить пассивные стратегии достаточно просто, обогнать профессионалов на рынке можно без особого труда, а издержки при таких способах инвестирования низкие. Пассивному инвестору не нужен особый багаж знаний и много времени на выслушивание прогнозов аналитиков.

Формирование и управление собственным инвестиционным портфелем вполне можно осуществлять самостоятельно.

А психологическая нагрузка значительно ниже.

Да, пассивные инвестиции не позволят доходности подняться выше базового индекса. Но долгосрочная перспектива значительно повышает шансы на получение дохода.

Покупка активов в период обвала фондового рынка требует определенного мужества, складывается ощущение, что выбрасываешь деньги на ветер. Поэтому следует определить комфортный для себя процент просадки.

Анализ базовых стратегий – основа, которая укажет правильный путь инвестору, независимо от того, в какую сферу он направит свои инвестиции. Но при этом, в каком направлении двигаться на фондовом рынке, занять активную или пассивную позицию, совместить несколько стратегий сразу или переработать их под себя, каждый инвестор выбирает самостоятельно.

И помните, первоочередная задача инвестора – не столько преумножить, сколько сохранить свой капитал!

Обо всевозможных стратегиях инвестирования, рисках и инструкциях для новичков Вы сможете более подробно прочитать в статьях Рубрики Инвестирование:

Как участвовать в аукционах и торгах по банкротству: ТОП-10 площадок

Как участвовать в аукционах и торгах по банкротству

Площадки по торгам по банкротству предлагают инвесторам заманчивые предложения по выкупу имущества …

ЧИТАТЬ ДАЛЕЕ